せたがや経堂のファイナンシャルプランナー

株式会社岩崎ハイエフィカシーオフィス

FAQ

よくあるご質問をまとめております。
こちらでご紹介できていない疑問点がありましたら、
遠慮なくご質問ください。

株式会社岩崎ハイエフィカシーオフィス 最近よく聞く「ライフプラン」ってどんなものですか?

ライフプランは、今後の人生において、どのような節目があるのか、そして、その時にどのくらいの費用がかかるのかを確認し、その費用をどのようにしたら捻出できるのかを考えるきっかけとするものです。

株式会社岩崎ハイエフィカシーオフィス 「ライフプラン」通りに生活をすれば、生涯安泰ですか?

ライフプランは、あくまで作成した時点での計画です。
ご自身のお考えの変化や周囲の環境変化などによって見直しをする必要が出てきます。
ですから、一度作成したから生涯安泰ということはありません。
目安としては大きな変化があった場合と年に一回程度は見直しされることをお勧めします。

株式会社岩崎ハイエフィカシーオフィス ファイナンシャルプランナーの保険の見直しと、保険の見直しの専門ショップの違いはなんですか?

保険の見直し専門の会社さんは、自分の会社で扱っている商品の中から、よりお客様に合ったものをご提案するのに対して、ファイナンシャルプランナーは、全ての商品の中から、より適したものをご提案することが多いという点が最大の違いです。
ただし、ファイナンシャルプランナーが代理店を行っている場合は、取扱商品を勧められる場合があります。
当事務所は、保険会社の代理店ではありませんので真に相談者様の立場でアドバイスをさせていただくことができます。

株式会社岩崎ハイエフィカシーオフィス なぜ保険商品やその周辺のことに詳しいのですか?

独立前に、複数の外資系生命保険会社で勤務し、新規事業の立ち上げや、商品開発などに長く関わってきたためです。
その後、ファイナンシャルプランナーとして、契約している人がどのように考えているのかもうかがってきました。
その経験から、ご相談者様のご希望と保険会社が勧めている商品のズレや、見過ごされている問題点を見つけることができるのです。